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外貿(mào)網(wǎng)絡(luò)詐騙術(shù)『大揭秘』

2017/06/06| 閱讀次數(shù)：247

互聯(lián)網(wǎng)是沒有國界的，互聯(lián)網(wǎng)所創(chuàng)造的商機也是沒有國界的。隨著網(wǎng)上信息發(fā)布平臺的出現(xiàn)，MSN、貿(mào)易通、雅虎通、QQ等聊天工具的廣泛使用，世界正變得越來越小，千千萬萬原來沒有機會接觸外貿(mào)業(yè)務(wù)的中小企業(yè)開始體會到了直接同“老外”做生意的新鮮和喜悅。特別是外貿(mào)體制改革以后，那些原來靠外貿(mào)公司做點出口業(yè)務(wù)，仰人鼻息的中小公司，現(xiàn)在可以揚眉吐氣地直接和外商做生意了。外貿(mào)，再不是“神秘”的代名詞；外貿(mào)，在生意人中正變得越來越平常。

然而，國際貿(mào)易畢竟與國內(nèi)貿(mào)易有很大的區(qū)別，它的風(fēng)險也不是內(nèi)貿(mào)可比擬的。由于是跨國貿(mào)易，外國公司的資信風(fēng)險、運輸風(fēng)險、政策風(fēng)險、收匯風(fēng)險、匯率風(fēng)險等都不是一個小公司所能應(yīng)付的，它需要由具有專業(yè)經(jīng)驗的公司及人員來處理。另外，國外的一些不法之徒也利用互聯(lián)網(wǎng)這個方便的工具，千方百計設(shè)置陷阱，牟取不法利益。

那么，網(wǎng)絡(luò)外貿(mào)活動中，那些國際級的不法之徒有什么招式呢？綜合近年來在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的案例，可以總結(jié)出以下八大騙術(shù)。

設(shè)誘餌

外貿(mào)騙子會假稱有大宗生意，先通過電子郵件和MSN等網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)工具一步一步溝通，取得你足夠的信任，然后他們就會要求你先為這筆生意支付一些費用，比如翻譯費、來華考察費等一些你能接受的不同名目的費用。一旦收了錢，他們有的會銷聲匿跡，有的還會提出不同的名目繼續(xù)叫你匯款，直到你警醒為止。

空手道

騙子利用某些國家的法律漏洞，通過正規(guī)渠道騙取進口貨物，不付或少付部分貨款。等貨到這個國家后，就想法侵吞貨物。到這個時候，你即使貨物沒被他們占有，也夠嗆的了。如土耳其的海關(guān)有個執(zhí)行條例：超過45天無人認領(lǐng)的貨物，海關(guān)有權(quán)沒收拍賣，而原收貨人有優(yōu)先獲得該貨物的權(quán)利。如果中國公司傻等，他們就以低價將貨物買走，之后再高價賣出分贓。

當中國公司察覺并欲通過中國政府的介入將貨物取回時，它們便由貨代公司進行敲詐：首先讓你支付給其倉儲費等費用，之后還會繼續(xù)設(shè)置一些其他阻礙和陷阱，一步步將你帶來贖貨物的錢騙完。

這些國家的不法之徒的具體做法往往是：先注冊一個空頭公司，通過互聯(lián)網(wǎng)由公司出面將客戶貨物騙到土耳其的海關(guān)。然而，到該付貨款之時，騙子公司卻以種種理由拖延，遲遲不付貨款，直到拖到海關(guān)的法定期限屆滿。

合同

合同陷阱是最常見的一種，設(shè)陷者往往利用合同并以“法律”的招牌來引誘對方上當。合同詐騙主要有以下特點：

（1）提供虛假網(wǎng)絡(luò)信息：比如假公司、假地址、假供求信息等，以此蒙騙各地商人。

（2）名片（騙）主體：合同當事人一方?jīng)]有注冊資本，不能提供營業(yè)證明、法人資格證明，僅只有個人名片（標有公司、職務(wù)、通信地址、電話等），這種商人無法人資格，常以東南亞、港澳臺等地公司名片出現(xiàn)，并以中間商自居收取傭金。

（3）變更條款：如變更合同主體條款，以種種理由建議由第三方代替自己履約；變更合同運輸條款，改班輪運輸為租船運輸；變更支付條款，改信用證支付為托收或匯付；變更檢驗條款，要求改為外方檢驗機構(gòu)等等，不一而足。

（4）不簽書面合同：《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》第11條規(guī)定“銷售合同無須以書面訂立或書面證明”，設(shè)陷者以此為由，振振有詞提出不必簽訂書面合同，只要雙方認同即可。

（5）利用條款：在國際貿(mào)易實踐中，許多設(shè)陷者都是利用某些條款不完善或制造不完善條款進行欺詐，主要表現(xiàn)在品質(zhì)條款、索賠條款、擔(dān)保條款、違約金條款等方面。

信用證

信用證結(jié)算方式是國際貿(mào)易結(jié)算的主要方式，有些國外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以可開立信用證來獲取信任，而不少不熟悉外貿(mào)流程的中小公司往往在未了解對方信譽情況下，被信用證所“信任”，忽視采取防范措施。設(shè)陷者往往在信用證中規(guī)定一種條款，而這種條款能否實現(xiàn)完全取決于開證人，受益人無論進行何種努力都不可避免地被拒付，這種條款就是所謂的“軟條款”。

常見軟條款有以下幾種類型：

（1）暫不生效信用證，待進口許可證簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開證人確認后再通知信用證生效。

（2）船公司、船名、目的港、起運港或驗貨人、裝船日期須待開證人通知或征得開證人同意，開證行將以修改書的形式另行通知。

（3）貨到目的港后通過進口商檢驗后才履行付款責(zé)任。

（4）指定受益人必須提交國外檢驗機構(gòu)出具的檢驗證書或由申請人指定代表出具的證書等等，此類欺詐常發(fā)生于CFR/CIF合同中。

單證

目前，單證是進出口貿(mào)易各個環(huán)節(jié)中的主要依據(jù)和憑據(jù)。正是這種特性使得不法分子挖空心思，在單證上大做文章，真真假假，以假亂真。在外經(jīng)貿(mào)實踐中，設(shè)陷人一般在下列單據(jù)中制假較多：一是出口報關(guān)單，二是外匯水單，三是合同，四是匯票、本票，五是提單。

有的還會偽造全套單據(jù)和信用證要求相符，使銀行因表面上單證相符無條件付款，從而達到欺詐目的。根據(jù)《UCP500》規(guī)定，受益人要提交商業(yè)發(fā)票、匯票、運輸單據(jù)（包括海運提單、鐵路運輸提單、航空運單、承運貨物的收據(jù)）等。其中，海運提單是最主要的單據(jù)，還有我國進出口管理中的報關(guān)單、外匯水單、核銷單等，均是重要單據(jù)。詐騙者偽造內(nèi)容，設(shè)定假公司開具假單證，有的甚至通過剪接、涂改等偽造單據(jù)。如果不熟悉外貿(mào)流程，中小公司往往會陷入這種偽單的陷阱。

運輸

進出口貿(mào)易運輸環(huán)節(jié)的“陷阱”最不易讓人識破，因為海洋運輸和多式聯(lián)運環(huán)節(jié)多、周期長、手續(xù)繁雜，所以一些設(shè)陷者大多以中國進口大宗原材料或大宗國內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽不好的小船東或運輸代理商偽造運輸提單騙取國內(nèi)貨款，而后逃之夭夭。

另外，運輸中還經(jīng)常出現(xiàn)倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、租船合同欺詐、轉(zhuǎn)航欺詐、船東濫用免責(zé)條款欺詐、海上保險欺詐等等。這些欺詐的共同特點是具有國際性、復(fù)雜性和敏感性。由于運輸環(huán)節(jié)多，涉及到復(fù)雜的法律和專業(yè)技術(shù)知識，不少中小公司不請教外貿(mào)行家或涉外律師就僥幸決策，或輕信一些信譽不好的運輸代理商，往往受騙上當。

結(jié)算

現(xiàn)在許多不法商人打著市場行情不好，需要時間推銷等幌子，并采用改證手法來拖延結(jié)算時間，如L/C出了幾批貨后改D/P、D/A（L/C為信用證付款方式，D/P和D/A分別是付款交單和承兌交單，總體上，L/C比D/P安全，D/P比D/A 安全）而一旦出口方接受了D/P、D/A遠期付款方式或寄售方式后，雖然對方聲稱自愿支付延期利息，實質(zhì)上不法商人等待貨物到港后，即申請拒付。

有的還稱可開信用證，但遲遲不開出，幾經(jīng)外貿(mào)公司催促，才告知“證已開出，可先發(fā)貨”，此時船期臨近，待收到信用證后又發(fā)現(xiàn)多處條款不符，只好改匯付（匯付僅屬商業(yè)信用），此時設(shè)陷者收回未寄出的正本匯票，給外貿(mào)公司造成錢、貨兩空的損失。

內(nèi)外勾結(jié)

在網(wǎng)上貿(mào)易中，有不少是來自香港、臺灣等地區(qū)的進出口公司，其中也有少數(shù)不法商人，其騙術(shù)如下。

首先漫天吹牛，夸大不說小。他們多數(shù)吹自己的企業(yè)為跨國公司或國際大公司，資金實力雄厚，人才濟濟等，但實際上卻只是幾個人的小公司，不僅資金拮據(jù)，資信較差，甚至有的已經(jīng)是劣跡斑斑。

其次，尋找國內(nèi)熟人，或勾結(jié)國內(nèi)不法商人。

其三，內(nèi)外勾結(jié)，走私不同時期不同品類緊俏商品，如：石油、汽車、不銹鋼、冷軋板、手機、電腦等。

第四，持大額假知名國際大銀行的匯票、本票，以融資或投資方式贏得地方政府官員和企業(yè)的信任，騙取和套取現(xiàn)匯等。這類不法港商一般比較喜歡以投資或融資救世主的身份亮相，博得暫時信任便立即引誘企業(yè)上鉤，速戰(zhàn)速決，企業(yè)入套便立即收網(wǎng)提款脫身，消失得無影無蹤。

那么，如何規(guī)避和防范這些外貿(mào)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的騙局呢？根據(jù)上述騙術(shù)的特點，小編總結(jié)出了以下幾個原則以供參考。

第一，網(wǎng)上外貿(mào)業(yè)務(wù)最好通過國內(nèi)比較資深的外貿(mào)公司運作，如果有自營出口權(quán)的，最好有相關(guān)的資深專業(yè)律師參與有關(guān)的單證和合約的制訂，因為外貿(mào)業(yè)務(wù)和國內(nèi)貿(mào)易不一樣，有自己一系列規(guī)范的流程。由于不熟悉國外相關(guān)的政策法規(guī)及缺乏國外公司的資訊等原因，一些老牌的外貿(mào)公司稍有不慎都要翻船，何況沒有做過外貿(mào)的中小企業(yè)呢？所以，與資信良好的外貿(mào)公司合作是規(guī)避外貿(mào)風(fēng)險的一個重要方法，以上的大部分騙術(shù)都可以通過外貿(mào)公司專業(yè)流程和豐富經(jīng)驗的運作來化解。

第二，不要支付不應(yīng)該付的錢。不要把洋人當作寶來供，貿(mào)易是平等的，只有在平等的前題下，才有合作的可能。比如，雙方的交易還沒有眉目，對方就叫你付翻譯費、考察費或免費寄樣品時，你就要慎重考慮了。

第三，不要貪小便宜，不要相信天上會掉餡餅的事情，要踏實做生意。